Platnosť a účinnosť dokumentu od: 4. 3. 2023

Článok I. – Úvodné ustanovenia

1. Tento Program vlastnej činnosti (ďalej len „Program“) je vypracovaný v súlade s § 20 zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov (ďalej len „Zákon o AML“).
2. Program stanovuje postupy, opatrenia a kontrolné mechanizmy, ktorými spoločnosť Romdom, s.r.o. (ďalej len „Povinná osoba“) predchádza zneužívaniu svojich služieb pri výkone realitnej činnosti na účely legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu.
3. Ustanovenia tohto Programu sú záväzné pre všetkých pracovníkov, spolupracujúcich maklérov a orgány spoločnosti.

Článok II. – Určenie zodpovednej osoby

1. Povinná osoba určuje za zodpovednú osobu za plnenie úloh podľa Zákona o AML a za styk s Finančnou spravodajskou jednotkou (FSJ) štatutárny orgán spoločnosti:
   Meno a priezvisko: Ing. Roman Kolovrátek
   Kontakt: 0917 451 653 | info@romdom.sk
2. Zodpovedná osoba dohliada na aktualizáciu Programu, vykonáva školenia pracovníkov a podáva hlásenia o neobvyklých obchodných operáciách.

Článok III. – Hodnotenie a riadenie rizík

1. Povinná osoba vykonáva posúdenie rizík každého obchodného vzťahu pred jeho vznikom a počas jeho trvania.
2. Faktory nízkeho rizika: Bežní klienti (fyzické osoby) s trvalým pobytom v SR/EÚ, kde je kúpna cena financovaná prostredníctvom overených finančných inštitúcií (hypotekárny úver).
3. Faktory vysokého rizika:
   • Politicky exponované osoby (PEP) a ich blízki príbuzní.
   • Osoby zo sankčných zoznamov alebo klienti z rizikových krajín (podľa FATF).
   • Neobvykle zložité majetkové štruktúry bez jasného ekonomického účelu.
   • Obchody s nezvyčajne vysokou kúpnou cenou v hotovosti (rešpektujúc limit 5 000 EUR).

Článok IV. – Postup pri starostlivosti o klienta

1. Základná starostlivosť: Zahŕňa identifikáciu klienta a overenie jeho totožnosti podľa dokladu totožnosti za fyzickej prítomnosti. U právnických osôb identifikáciu konečného užívateľa výhod.
2. Zjednodušená starostlivosť: Možno uplatniť len pri nízkorizikových klientoch (napr. orgány verejnej moci).
3. Zvýšená starostlivosť: Povinná pri vysokorizikových klientoch. Zahŕňa zistenie podrobného pôvodu majetku a finančných prostriedkov a súhlas štatutárneho orgánu s uskutočnením obchodu.

Článok V. – Neobvyklé obchodné operácie (NEO)

1. NEO je obchodná operácia, ktorá vzhľadom na svoju zložitosť, objem finančných prostriedkov alebo povahu zjavne vybočuje z bežného rámca obchodov klienta.
2. Povinná osoba posudzuje každú operáciu. Ak má podozrenie, že ide o NEO, zodpovedná osoba bezodkladne (najneskôr do 3 hodín od zistenia) podá hlásenie Finančnej spravodajskej jednotke.
3. O podanom hlásení NEO sa zachováva prísna mlčanlivosť voči klientovi aj tretím osobám.

Článok VI. – Archivácia a školenie

1. Povinná osoba uchováva identifikačné údaje a doklady po dobu 10 rokov od ukončenia zmluvného vzťahu.
2. Každý zamestnanec a spolupracujúci maklér musí byť preškolený z tohto Programu minimálne jedenkrát ročne, o čom sa vyhotovuje písomný záznam o školení.